Mit unserer Mid-Market Direct Lending Strategie stellen wir mittelständischen Unternehmen Fremdkapital zur Verfügung und schliessen damit die Lücke, welche aus einer restriktiveren Kreditvergabe durch traditionelle Kreditgeber entsteht. Diese Entwicklung ist insbesondere auf die hohen Eigenkapitalanforderungen nach Basel IV für Kredite an mittelständische Unternehmen zurückzuführen, die in der Regel ein niedrigeres Rating aufweisen. Um eine ausreichende Versorgung mit Fremdkapital sicherstellen zu können, werden sich mittelständische Unternehmen zukünftig vermehrt an alternative Finanzierungsanbieter wie Patrimonium wenden müssen.
Ein konsequenter Fokus auf eine Kombination aus soliden Finanzkennzahlen, hohen Unternehmenswerten und Kreditsicherheiten macht unser Portfolio widerstandsfähig gegen den Konjunkturzyklus. Heute profitieren wir von unserer Erfahrung aus zwei Jahrzehnten, in denen wir gemeinsam mit unseren Portfoliounternehmen erfolgreich und partnerschaftlich den letzten Kreditzyklus durchschritten haben.
Über unsere Mid-Market Direct Lending Strategien vergeben wir erstrangig besicherte Kredite an etablierte mittelständische Unternehmen, welche ein markterprobtes Geschäftsmodell mit einem Umsatz zwischen EUR 20 und EUR 500 Mio. aufweisen und einen Kapitalbedarf von mindestens EUR 5 Mio. haben. Unser geografischer Fokus liegt auf Deutschland, der Schweiz und den europäischen Nachbarländern. Wesentliche Investitionskriterien sind planbare operative Cashflows und eine Besicherung durch materielle Vermögensgegenstände.
Private Credit
Quartalsweise Dividendenzahlung
EUR 500 Mio.
2021
EUR
Direct Senior Secured Lending für mittelständische Unternehmen
9%-10%
Institutionelle Investoren
8 Jahre
Luxemburg SICAV SIF SCA
Kein Leverage auf Fondsebene
Dividenden zahlende Fondsanteile
Closed-end; no cash liquidity
Patrimonium Asset Management AG
RBC Investor Services Bank SA
RBC Investor Services Bank SA
CSSF (Luxembourg)