Classes d’actifs
Private Credit
CHIFFRES-CLE
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CHF 1.1 mia.Actifs sous gestion
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CHF 1.8 mia.Montants investis
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150+Entreprises financées
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3Génération du fonds
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50+Investisseurs institutionnels
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2Industry Awards obtenus
Investir en Private Credit
Les entreprises de taille intermédiaire ont besoin de capitaux pour s’étendre, mais il est devenu plus difficile de financer cet endettement depuis que les bailleurs de fonds traditionnels – les banques en l’occurrence – rechignent à prêter de l’argent en raison de réglementations plus strictes et de l’évolution globale du marché du prêt. Cela a laissé une lacune dans le marché du crédit que nous, Patrimonium, sommes idéalement placés pour combler.
Ce qui nous distingue de la concurrence, c’est notre expertise spécifique dans le segment des entreprises de taille moyenne, en plus de notre cœur de métier géographique, à savoir la Suisse, l’Allemagne et les pays limitrophes. Grâce à notre profonde connaissance de ce segment de niche, nous sommes mieux à même de comprendre les défis auxquels font face ces entreprises et de structurer ainsi la solution de financement la plus efficace.
À ce jour, nous avons offert plus d’un milliard d’euros en financements à quelque 200 entreprises. Notre équipe possède plus de dix ans d’expérience sur tout un cycle de crédit. Si nous ne ciblons aucun secteur économique en particulier, les critères ESG jouent un rôle important dans nos décisions d’investissement. Cette approche responsable se reflète aussi dans la stricte séparation entre nos activités de crédit et de capital-investissement, sans aucune migration entre les deux, que ce soit en termes d’informations, de personnel ou de processus.
Philosophie d'investissement
Philosophie d'investissement
Nous analysons en profondeur les entreprises de notre marché cible et offrons des solutions de financement sur mesure à celles qui nous paraissent opérer sur des bases solides et génèrent des recettes annuelles comprises entre 10 et 500 millions d’euros.
Sourcing d'opportunités
Nous recherchons des opportunités qui sortent de l’ordinaire et faisons appel à notre réseau de longue date ainsi qu’à de proches partenaires sur des marchés spécifiques, Cela nous permet de saisir rapidement – souvent avant d’autres bailleurs de fonds – les opportunités qui s’offrent à nous avant même qu’elles ne viennent sur le marché. Nous préférons éviter de participer aux appels d’offres.
Protection du capital
Notre approche nous amène en particulier à nous protéger contre la perte de notre investissement. Nous proposons des possibilités de financement là où les banques ne le font plus, avec des prêts structurés élaborés pour produire des revenus d’intérêts réguliers et des rendements proportionnels aux risques encourus.
Sélection et suivi des investissements
Nous estimons qu’un prêt réussi passe en premier lieu par une due diligence minutieuse. Nos experts se rendent sur site dans les entreprises ciblées et évaluent soigneusement leurs stratégies et activités. Une fois que nous avons un accord de financement, nous structurons les transactions au cas par cas et suivons de près la capacité de remboursement de l’entreprise tout au long de l’investissement.
