Mittelständische Unternehmen benötigen Kapital, um zu expandieren. Aufgrund strengerer regulatorischer und ökonomischer Rahmenbedingungen fällt es traditionellen Kreditgebern wie bspw. Banken jedoch zunehmend schwer, entsprechende Fremdfinanzierungen zur Verfügung zu stellen. Diese Entwicklung hat eine Lücke im Kreditmarkt für mittelständische Unternehmen hinterlassen, welche wir bei der Patrimonium dank unserer Positionierung schliessen können.
Dabei zeichnet uns vor allem unsere spezifische Expertise für mittelständische Unternehmen in Kombination mit unserem geografischen Fokus auf die Schweiz, Deutschland und deren europäischen Nachbarländer aus. Fundierte Kenntnisse für diesen Nischenmarkt erlauben es uns, die Herausforderungen, denen diese Unternehmen typischerweise gegenüberstehen, vollumfassend zu verstehen und die jeweils effizienteste Finanzierungslösung zu strukturieren.
Bis heute haben wir ein Finanzierungsvolumen von über 1 Mrd. Euro für etwa 200 Unternehmen bereitgestellt. Unser Team verfügt über mehr als 10 Jahre (über einen vollständigen Kreditzyklus hinweg) Erfahrung. ESG-Kriterien spielen über unseren gesamten branchenagnostischen Ansatz hinweg eine bedeutende Rolle für unsere Investitionsentscheidungen. Dieser verantwortungsbewusste Ansatz spiegelt sich auch in der strikten Trennung zwischen unseren Fremd- und Eigenkapitalfinanzierungsaktivitäten wider, bei denen es weder in Bezug auf Informationen, noch in Bezug auf Personal oder Prozesse zu Überschneidungen kommt.
Auf Basis einer vollumfassenden und sorgfältigen Prüfung, bieten wir Unternehmen innerhalb unseres Zielmarktes, einem Jahresumsatz zwischen 10 und 500 Mio. Euro sowie einer unseren Prüfungsergebnissen entsprechend soliden wirtschaftlichen Grundstruktur, massgeschneiderte Finanzierungslösungen an.
Wir suchen Investitionsmöglichkeiten, die aufgrund ihrer Komplexität und ihrer individuellen Rahmenbedingungen nur für spezialisierte Investoren umsetzbar sind und greifen dabei auf unser bereits langfristig bestehendes und umfangreiches Netzwerk innerhalb dieses spezifischen Marktes zurück. Dies ermöglicht es uns, schnell und oftmals vor anderen potenziellen Kreditgebern zu handeln und entsprechende Chancen zu nutzen. Darüber hinaus tendieren wir dazu, nicht an Auktionen teilzunehmen.
Unser Ansatz beinhaltet die Begrenzung potenzieller Verlustrisiken. Dort wo Banken es nicht mehr tun, springen wir mit strukturierten Krediten, die regelmässige Zinserträge und eine dem eingegangenen Risiko entsprechende Rendite ermöglichen sollen, ein.
Wir glauben, dass der erste Schritt zum Erfolg bei der Kreditvergabe in einer umfassenden Due Diligence liegt. Im Rahmen von Vor-Ort-Prüfungen analysieren und bewerten unsere Experten daher detailliert die Aktivitäten sowie die Strategien der potenziellen Kreditnehmer. Sobald wir uns dazu entscheiden eine Finanzierung bereitzustellen, erarbeiten wir massgeschneiderte Strukturen und überwachen anschliessend die entsprechenden Rückzahlungsmodalitäten über den gesamten Lebenszyklus der Investition hinweg.