Konservativ strukturierte Hypothekarkredite sind eine stabile Anlage. Gemeinsame Lösungen zwischen Banken und Investmentfonds sind als Reaktion auf strengere aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen zunehmend verbreitet.
Wir haben mit der Credit Suisse (Schweiz) AG eine Exklusivvereinbarung zur Finanzierung vorrangig besicherter und überwiegend langfristiger Schweizer Wohnhypothekarkredite im Jahr 2022 abgeschlossen.
Der neu geschaffene und gemeinsam verwaltete Schweizer Hypothekenfonds bietet Anlegern einen einzigartigen Zugang zu sorgfältig ausgewählten und überwachten Hypothekarkrediten an etablierte Unternehmen und Privatpersonen in der Schweiz.
Die Strategie zielt darauf ab, attraktive, risikoangepasste und stabile Renditen mit geringer Volatilität zu erzielen, wobei der Schwerpunkt auf Hypothekarkrediten mit guten Bonitätskennzahlen liegt, die den Underwriting-Standards der Banken entsprechen.
Die Hypothekarkredite werden ausschliesslich von der Credit Suisse (Schweiz) AG zur Verfügung gestellt; als
Fondsmanager führt Patrimonium eine zusätzliche unabhängige Kreditanalyse durch und wählt die
Anlagen sorgfältig aus. Generell fokussiert sich Patrimonium auf vorrangig besicherte
Wohnhypothekarkredite in der Schweiz mit einem Beleihungsauslauf von 50-70% (max. 75%) und
einem Hypothekareinzelvolumen von CHF 5m bis CHF 15m (max. 5% des Fondsvolumens).
Private Debt
Dividendenzahlungen
CHF 3 Mrd.
14 Dez. 2022
CHF
erstrangig besicherte Hypothekarkredite an Schuldner mit Sitz in der Schweiz
2%-3%
Qualifizierte Investoren
keiner
Umbrella-Fonds nach Schweizer Recht vom Typ “Übrige Fonds für traditionelle Anlagen”
ausschüttungsfähige Aktien
geschlossen; keine Barliquidität
Patrimonium Asset Management AG
Credit Suisse (Schweiz) AG
Swiss Mortgage GmbH / Swiss Mortgage Fiduciary GmbH
FINMA (Schweiz)